高級辦事員[] / []

職業心智圖
商業銀行存匯高級辦事員
高級辦事員_職業心智圖

高級辦事員 (金融業｜商業銀行｜地區分行)  銀行裡的高級辦事員主要負責處理客戶存款、提款與匯款等相關事務，並在綜合服務櫃檯協助辦理開戶手續等事宜。除了基本的櫃檯交易處理事務，高級辦事員在銀行裡也扮演著重要的行銷角色，例如信用卡、保險和大額存款等。

高級辦事員必須具備良好溝通和人際網路，以便與客戶建立良好的關係並了解他們的需求，日常工作中也必須處理客戶的投訴和疑問，並提供解決方案和協助，以確保客戶滿意度和維護良好的銀行形象。高級辦事員必須具備扎實的金融知識和專業能力，以便能夠向客戶提供適合的產品和解決方案。此外，他們也必須熟悉銀行的內部政策和作業流程，以確保交易的準確性和合規性。

總而言之，商業銀行高級辦事員的職責是處理客戶的存款、提款和匯款等櫃檯交易，同時也必須透過積極行銷，來增加銀行收入，以達成銀行的業績目標。

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績效評核

客戶櫃檯服務(15%)：包括存款、提款或開戶。高級辦事員必須處理客戶需求並提供滿意的服務。衡量標準是每日處理的客戶數量以及提供的服務項目類型。

金融商品行銷(70%)：高級辦事員的行銷策略、銷售成果和客戶投資組合的增長將對績效評鑑有重要影響。衡量標準為金融商品如基金或保險理財商品所產生的手續費收入。

信用卡業務(15%)：信用卡業務是商業銀行的重要業務之一，也是高級辦事員必須積極參與的工作。衡量標準為核發的信用卡數量。

工作內容

櫃檯服務(5小時)：高級辦事員的大部分時間是在櫃檯處理客戶需求和完成相關交易，包括處理存提款、匯款和開戶等相關服務。

結帳(1.5-2小時)：銀行關門後，高級辦事員必須進行結帳作業，來檢查當日的轉帳金額和現金是否正確並確保帳目平衡。如果有任何金額不符，則必須進一步調查和處理以確保帳務準確。

電話行銷(1小時)：有空閒時間時可能必須進行電話行銷，包括撥打客戶名冊上的電話、邀約客戶到分行進行基金或保險的相關業務。

崗位關係

上層：襄理是辦事員最直接的上級主管，負責掌控所有作業，例如大額金額存取必須有襄理的過碼批淮，才可進行交易；分行經理主要管理業務方面，由於銀行聚焦於業績獎金，為了讓分行績效好看，分行經理都非常重視業務表現，如保險與基金的銷售情況等。

平行：除了高級辦事員同仁之外，較資淺的初級辦事員也是工作分攤的夥伴。高級辦事員們看似執行相同工作，但仍會有不同的負責事項，如出納、外匯、支票經辦、服務台等，金融商品行銷部分更是高級辦事員的執行重點；初級辦事員則大多僅執行存款匯款相對較為單純的工作。

外部：最常接觸的就是存款戶、貸款戶、基金戶等在銀行裡有開戶的客戶。

任職要求

教育程度/經驗

  • 學歷：私人銀行比較沒分別，公營行庫就會有分職等考試，大學或高中職業在起薪上會有所差異。
  • 經驗：新進行員的筆試是貨幣銀行學、票據法，面試則以外向與表達能力為關鍵。相關經驗主要看銀行或業務能力，有些銀行會要求參與金融研訓院的訓練。

特別知識和技能

  • 金融證照：新鮮人有保險類、投資類、金融人員類等相關證照，會比較輕鬆。
  • 行銷能力：當前銀行需要的不是只會存款的行員，而是會行銷的行員。

與職務相關的學校修課 ( 課程名稱 : 重要性5>4>3>2>1 )

  • 貨幣銀行學. 民法(票據法). 保險學. 財務管理(投資型保單或高級營業員證照)

工時薪水

  • 薪資展望：依公股或私人銀行而有不同，職等與年資也有影響，月薪為4萬至7萬不等。
  • 平均工時：每週平均工時通常是40小時至45小時，業務高峰期如年終、季末或連假前可能要加班。
  • 職涯發展：升遷看考績以及行員資歷，符合條件可升為襄理，老行庫可能會很久，五年十年都有可能，私人銀行或新銀行則會短一點，取決於手續費收入與行銷能力的表現。如果對行銷很有興趣，可以考慮轉任理專。

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