聯名卡業務發展人員[] / []

職業心智圖

聯名卡業務發展人員 (金融業|銀行|信用卡處)  眾多銀行為了贏得越來越多的市佔率,爭先恐後發行信用卡。想要發行更多的卡,除了靠銀行犧牲成本發行高回饋的信用卡來吸引顧客申辦之外,如果能與大型聯名團體合作,更能夠突破以往的發卡量與簽帳金額,並贏得顧客眼光。

銀行最常合作的聯名團體包含百貨公司、量販店、連鎖店、航空公司等大型集團,在雙方互相合作之下,彼此能共享會員資料,擴大可行銷對象,也能藉著獨家優惠來吸引顧客申辦信用卡,前去該店消費達成雙方互利。

信用卡的業務發展人員的主要業務就是開拓並維護聯名團體。當有外來知名廠商進駐台灣,或是大型集團在合約到期準備尋覓新的合作銀行時,信用卡業務發展人員就必須洞悉市場先機,才有機會在此夾縫中取得新的聯名團體,贏得合作的機會;對於合作中的聯名團體則要時時聯繫維護,協助對方窗口解決行銷上的困難,必要時也必須駐點現場協助推廣卡片,如此才能永保良好合作關係。

擁有大型且形象良好之聯名團體可以讓信用卡的行銷動能事半功倍,但也因此在決選時會有更多銀行加入競爭的行列,如何使用最少的資源爭取到聯名團體的合作,是信用卡業務發展人員的重要任務。

職場

年度工作目標
   藍色   維持已合作之聯名團體(45%)
紅色   爭取與新聯名團體合作(35%)
橘色   撥款與帳務處理(10%)
綠色   定期報表製作(10%)
日常工時分佈
   藍色   維繫現有合作團體(35%)
紅色   爭取新的合作機會(25%)
橘色   活動廣宣露出(20%)
綠色   協助現場推廣(10%)
紫色   合作廠商帳務處理(10%)

績效評核

爭取與新聯名團體合作(35%):衡量標準為年度新合作聯名團體數量。

維持已合作之聯名團體(45%):對於已合作之聯名團體能提升發卡量與簽帳金額。衡量標準為發卡量與簽帳金額。

撥款與帳務處理(10%):廠商請款發票報帳,除了需準時撥款,也必須謹慎比對廠商請款金額,避免不必要之支出。衡量標準為按時報帳、開源節流。

定期報表製作(10%):製做報表定期提供給長官核閱。衡量標準為報表錯誤率、按時交件。

工作內容

爭取新的合作機會(25%):收集市場有合作可能之聯名團體資訊並積極聯繫。

協助現場推廣(10%)

維繫現有合作團體(35%):與現有聯名團體窗口聯繫相關合作事宜。

活動廣宣露出(20%):活動廣宣露出及校稿,例如DM設計、帳單、網路等。

合作廠商帳務處理(10%):定期追蹤合作廠商是否準時寄送發票,並追蹤帳務是否準時撥款,且需紀錄每檔活動每筆收入與支出,以利成本控管。

崗位關係

  • 部經理(經理/協理):一個部門會有一位部經理(可能是經理或協理職等不拘),負責掌握整個部門運作及擔任所有活動最後的決策者,可決定跨組及跨部業務的調配,並需定期與信用卡最高長官開會呈報聯名團體爭取或維護近況。
  • 組長:每個業務小組都會有一位組長,負責掌握整組工作的狀況、追蹤聯名團體發卡KPI及定期與聯名團體長官開會,並回報給部經理。
  • 助理襄理:每個業務小組都會有一位助理襄理,主要進行年度活動提案、協助組長進行簡報製作並帶領組內專員負責專案的運作。
  • 專員:按照各組別負責業務各司其職,除了進行主管交辦事項也應隨時有自主能力收集市場資料並提出有建設性之活動及提案,相關業務包含開拓及維護聯名團體、至聯名團體現場駐點行銷等。

任職要求

教育程度/經驗

  • 最低教育程度:大學。
  • 相關科系:科系不拘。
  • 相關經驗:經驗不拘,透過銀行官方面試入行即可。

特別知識和技能

  • 入行後需配合公司完成公司文化訓及新人受訓課程,通過結訓考試並取得金融道德與常識證照。
  • 開朗大方、邏輯清晰,不畏懼現場與顧客溝通並擁有現場臨機應變的能力。

工時薪水

薪資成長:起薪及起跳職等隨著大學或研究所學歷而有所不同,錄取後每隔2年有升等考試,通過考試月薪可逐漸從3萬提升至5.6萬不等。

工作機會:銀行內部通常不定期會有職務輪調,除了信用卡內部異動,也有可能調至總行其它單位如數位金融、總經理室、法金等部處歷練。

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