票券交易員[編輯] / [新增其他職務]
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職業心智圖 | |
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| 票券交易員 | |
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票券交易員 (金融業｜票券公司｜交易部) 票券市場的交易工具種類眾多，有國庫券、商業本票、銀行可轉讓定期存單及銀行承兌匯票等等。但不論是初級或是次級市場，皆須要交易員協助，票券才得以發行、買賣和流通。除了票劵之外，債券亦是交易員負責操作的金融工具，依發行人別，債券可分為三大類：政府公債、金融債券和公司債。和票券市場一樣，債券市場包括初級市場與次級市場。所謂初級市場即發行市場，係指首次發行債券之市場；債券發行後，流通交易之市場，則為次級市場。交易員主要負責票債券買賣交易等事項，讓交易市場能順利流通和運作。交易員在本質上屬於現場即時人員，有時效上的壓力，通常還需要開發新客戶，但比較沒有業績壓力。雖然薪資較穩定，但績效獎金按照年度考核而定，故獎金高低會因人而異。
職場
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職涯探索影片 | |
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年度工作目標 | |
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| 藍色 每日交易(60%) 紅色 廠商訪談報告(20%) 橘色 利率趨勢報告(10%) 綠色 會議簡報(10%) | |
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日常工時分佈 | |
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| 藍色 交易工作-上午(50%) 紅色 網路資料蒐集(20%) 橘色 拜訪客戶-下午(20%) 綠色 會議簡報-每週或不定期(10%) | |
績效評核
每日交易(60%)：依照公司分配的票債券部位進行交易，包括(1)買賣斷交易：買入、賣出票券，買受人持有至票債券到期日。(2)附條件買回交易(RP): 交易商將票債券賣給投資人，並與投資人約定，於約定日按約定本利和金額由交易商買回。衡量標準為成交利率、件數統計、獲利產出金額等。
利率趨勢報告(10%)：利用案件空檔時間，透過網路資訊、研討會、公司內部會議的方式，收集票債券短中長期利率相關資訊，作成利率趨勢報告，提供給交易相關人員或決策層級，作為未來交易方向之參考。衡量標準為產出數量、按時交件率、報告品質等。
廠商訪談報告(20%)：交易員進行訪視客戶，目的包括維持舊客戶和開發新客戶。因應案件拜訪廠商時，依據相關問答作成訪談報告，供日後交易評估時參考之用。衡量標準為按時交件率、報告品質等。
會議簡報(10%)：每週簡報包括短期利率走向和新舊案件維持和客戶開發的狀況，於會議時進行簡報，供主管參考。衡量標準為報告品質、會議表現等。
工作內容
網路資料蒐集(20%)：利用空檔時間蒐集與票債券利率相關資訊，包括近期國內外財經重大事件和決策。下載預計拜訪的公司資料，比較標地公司的未來展望與同業競爭力。
交易工作-上午(50%)：逐一電話通知今日交易對象，進行詢價、議價和最後確認交易成交之工作。
會議簡報-每週或不定期(10%)：將短期利率走向和新舊案件維持和客戶開發的狀況，於會議時進行簡報，或報告其他負責之專案，並表明立場看法供決策層級參考。
拜訪客戶-下午(20%)：下午為交易員訪視客戶時間，包括維持舊客戶和開發新客戶。
崗位關係
開發專員：陪同開發部主管或人員，拜訪潛在客戶進行業務說明，以期能成為合作客戶。
風險管理人員：陪同風險控管人員，拜訪公司上游廠商或下游客戶進行徵信工作。
交割管理人員：於交易完成後，印製交易之表單或憑證，轉交給後台交割人員處理。
交易管理人員：每日交易期間之每筆交易，皆連線至交易管理人員(交易部經理)監控，交易員除交易前進行每日會報外，另外交易後也會與管理人員開會討論，共同分析當日的交易情況。
任職要求
教育程度/經驗
- 相關科系：財經科系、工程科系、數學或統計系等。
- 學校修課：投資學、經濟學、財務分析、會計學、財政學、貨幣銀行學等。
- 工作經驗：交易員對於數字掌握必須反應靈敏，過去若有在銀行業、會計事務所、精算、數學、財務工程等經驗，皆可成為對職務之加分。但近年來，票券業對人才的需求來源較為廣泛，對工作經驗因此較不苛求。
特別知識和技能
- 電腦軟體：WORD、PowerPoint、EXCEL等文書處理。
工時薪水
薪資成長：新手經過1-3年的歷練後，月薪有機會從3-4萬提升至6萬以上。
工作機會：票券公司出身的交易員無論是到產業界、金融業或研究機構，都有不錯的發展機會。
