投信研究員[] / []

職業心智圖
基金投信公司投信研究員
投信研究員_職業心智圖

投信研究員 (金融業|基金投信|研究部)  在投信基金公司中,投信研究員負責對各類金融工具、市場行情、投資標的等進行研究和分析,主要職責是透過深入的市場研究和分析,為投信基金公司提供投資決策方面的支援和建議,以確保基金的投資組合能夠達到預期的投資目標和效果。以下是投信研究員的主要職責:

  • 金融市場研究:投信研究員必須密切關注金融市場的動態和趨勢,依擅長的領域分別專注於包括股票市場、債券市場、貨幣市場等的研究。他們會對金融工具的價格變動、交易量、波動率等進行分析,並關注國內外經濟、政策、事件等對市場的影響。
  • 投資標的分析:負責對各種投資標的進行深入研究和分析,依個人擅長領域分別負責包括股票、債券、衍生品等不同類型的金融產品。他們會對標的公司或機構的業務模式、財務狀況、成長前景等進行評估,並分析其價值和風險。
  • 投資策略建議:投信研究員根據市場研究和投資標的分析結果,協助投資團隊制定適合的投資策略和組合配置。根據市場情況和基金的投資目標,提出投資方向的建議,並根據市場變化和投資標的的動態進行調整建議,協助基金經理人能確保基金的風險控制和投資收益的最大化。

整體來說,投信研究員在投信基金公司中透過對金融市場和投資標的的深入研究和分析,為基金經理人提供重要的投資建議和策略支援,幫助基金能獲得穩健的投資回報和風險控制。

職場

職涯探索影片
遊戲公司職務魚骨圖-2

電玩遊戲專案的開箱?線上企業參訪與專家訪談!遊戲開發專案成員會有哪些職務?大家的工作甘苦談!

日常工時比重
   藍色   研究報告撰寫與分析(40%)
紅色   團隊討論與投資建議(30%)
橘色   法說會及公司訪談(20%)
綠色   投資組合報告撰寫(10%)

績效評核

報告品質和數量(40%):投信研究員必須經常拜訪公司並撰寫拜訪報告以及內部投資使用的投資評估報告,報告的質量將直接影響基金的績效。衡量標準為報告深度、準確性、洞察力。

精準的投資建議(30%):投信研究員提供的投資建議對基金的投資組合和業績有重大影響。衡量標準為投資建議對基金表現的影響。

團隊溝通與合作(30%):投信研究員是投資團隊的一員,因此其團隊合作能力也是評估標準之一,包括與其他研究員和投資團隊成員的合作溝通。衡量標準為團隊合作情況與溝通表達的完整性。

工作內容

研究報告撰寫與分析(40%):閱讀公司財報、行業報告、新聞文章等,並分析相關數據以撰寫報告。與Sell-side的證券研究員不同的是,Buy-side的投信研究員報告大多僅供內部使用,尤其是提供給投資團隊參考。

團隊討論與投資建議(30%):投信研究員必須經常參與團隊會議包括每日晨會、定期策略會議等。研究員會與夥伴討論最新的市場動態、投資策略和預測。

法說會及公司訪談(20%):投信研究員必須參加法人說明會或安排訪談,包括與公司管理層、行業專家或其他投資專業人士進行面對面的交流,以了解行業趨勢和公司營運狀況。

投資組合報告撰寫(10%):投信研究員必須定期撰寫投資組合表現報告,以監控投資組合的表現並提供給基金經理人參考。內容包括所負責的投資組合項目、行業分佈、損益表現和風險控制等。

崗位關係

上層:投信研究員的主管可能是基金經理人或研究部門的主管。主管會根據研究員的屬性以及投資組合的類別指定研究員所負責的領域,並對其工作情況進行評估和審核。主管負責依據投資策略制定整體的研究策略,並與研究員討論投資標的和策略調整,以確保研究工作能與投資組合管理相互配合。

同儕:投信研究員必須與其他研究員以及其他投資團隊密切合作。團隊之間會進行討論、交流意見、分析市場動態和投資機會。例如,風險管理人員討論投資組合的風險因素,或與交易人員討論投資策略等。同儕之間的合作與交流對基金的績效表現成果至關重要。

外部:投信研究員會與外部機構和個人分享資訊,包括與行業專家、公司管理層、投資銀行和其他投資機構進行溝通和合作。例如,與公司高管進行公司訪談,瞭解其業務模式和財務狀況;與行業專家討論特定行業的發展趨勢和前景。此外,投信研究員也會與投資銀行和證券公司交流,獲取市場情報和外資研究報告,強化其投資建議的準確性。

任職要求

教育程度/經驗

  • 學歷:大學以上,金融、財務、工程等相關科系。
  • 經驗:最好有基金行業或投資研究相關背景。

特別知識和技能

  • 市場分析能力:了解金融市場的運作和投資產品的特性,能夠進行經濟、產業、公司等層面的分析。
  • 投資研究技能:能夠獨立進行公司基本面分析、財務模型建構和股價分析。
  • 溝通與抗壓力:良好的溝通能力和團隊合作精神,能面對投資市場快速轉換產生虧損時的壓力,理性分析調整策略。

與職務相關的學校修課 ( 課程名稱 : 重要性5>4>3>2>1 )

  • 金融市場與投資分析(5). 財務報表分析與價值分析(4). 投資組合管理(3)

工時薪水

薪資展望:新入職時起薪約4萬至4萬5。經過2至3年的歷練後,薪水可調至70萬以上。

平均工時:每週工時約為45至55小時,配合股市開盤時間,7:30左右要到公司開晨會。由於金融市場的變化快速,工作壓力可能會較大,在市場波動劇烈或所屬產業發生重要事件時必須配合加班。

職涯發展:投信研究員有機會在職業生涯中晉升為資深研究員、基金經理人或研究部門主管;投信研究員也可以轉向外部機構,如投資銀行或私募基金,擔任分析師或投資經理等職位;或是可以選擇自行創業,成立自己的投顧公司等。

討論區[前往論壇]