電話行銷人員[] / []

職業心智圖
電話行銷人員_職業心智圖

電話行銷人員 (金融業|銀行|電話行銷部)  主要是透過電話向銀行的客戶進行業務推廣,推廣內容有房貸、信貸和信用卡等。目標是將銀行的商品行銷給更多有需求的客戶,由於實體分行平時主要是協助客戶處理臨櫃業務,在有限時間裡可能無法接觸到更多客戶,或是對臨櫃客戶做完整的商品說明,因此銀行會透過電話行銷人員來作為商品行銷的補強。電話行銷人員是業務性質工作,部門裡還會分組別來彼此競爭。

信貸和信用卡都是電話行銷部門所直接承攬的業務,電話行銷人員必須進行包括商品說明、線上申請、後續相關服務等工作。房貸部分則由電話行銷人員先做初步說明,若客戶有興趣,再轉介紹給房貸部門同仁協助辦理。

職場

年度工作目標
   藍色   貸款金額與信用卡張數(90%)
紅色   教育訓練線上測驗(10%)
日常工時分佈
   藍色   電話行銷(90%)
紅色   部門會議(5%)
橘色   教育訓練(5%)

績效評核

貸款金額與信用卡張數(90%):透過電話行銷推廣信貸、房貸、信用卡,貸款撥款金額、信用卡申辦張數必須達到考核目標。衡量標準由公司規定,每次專案會不太相同。

教育訓練線上測驗(10%):包括商品知識、金融規範、市場訊息、電話禮儀等。衡量標準為線上測驗成績。

工作內容

電話行銷(90%):透過電話行銷推廣信用卡、信貸、房貸。電話行銷人員從認識客戶開始,必須了解客戶的消費習慣、理財規劃、以及潛在的資金需求,提供適合客戶的貸款方案並且詳細解說,並針對有需求的客戶辦理撥款相關事宜。

部門會議(5%):有每日例行會議與每週例行週會。會議主要目的是進行業績檢討、重要事項宣導、市場訊息更新、案例分享等。

教育訓練(5%):不定期舉辦。主要是透過課程學習並增強電話行銷的技能。

崗位關係

上級:副理是業務人員的直接主管,主要協助組員通過考核與檢核文件,並檢視組員在電話行銷過程中的內容是否合宜或有錯誤必須改進。副理必須每日透過案例分享和教育訓練讓業務成長,每月督導組員達成個人的月目標。

同事:這個職務比較屬於獨立作業,團隊合作機會較少。不過還是會透過同事之間互相討論系統操作或協助檢查填寫事項,畢竟送出審核後的文件不能錯誤,不然會影響個人績效。

行政人員:銀行對於個人資料保密非常嚴格,客戶個資都只能透過專屬信箱收件,再由行政人員印出。若個人資料隔天才能送件,就必須填寫客戶登記本。如果最後沒有送件成功,就得通知客戶接著進行銷毀。行政人員不算電話行銷人員的下屬,比較是後勤協助的關係。

外部客戶:工作上很重要的人際關係。因為接觸的客戶各行各業都有,所以在電話行銷的技巧上必須一直磨練與提升。

任職要求

教育程度/經驗

  • 高中學歷以上,最好對金融業有些基礎認識。
  • 接受新鮮人,也很歡迎有金融業經驗的人轉職。

特別知識和技能

  • 這份工作會接觸各行各業的客戶,必須多了解各產業的發展以利行銷推廣。
  • 軟實力非常重要。個性積極活潑、抗壓性高、喜歡說服別人或樂於分享者尤佳。

與職務相關的學校修課 ( 課程名稱 : 重要性5>4>3>2>1 )

  • 統計學(5). 財務管理(4). 貨幣銀行學(3). 英文(2). 金融市場(1)

工時薪水

薪資展望:就職後會有三個月的試用期,月薪3萬元左右,另有伙食津貼,試用期通過後會調整月薪。每間公司對業績計算方式會不一樣。獎金通常採用季獎金計算。

平均工時:星期一到星期五,早上九點到晚上六點,最多加班到晚上九點。加班得提早跟主管申請報備,有加班費。

內部升遷:達到考核目標的人員除了會調整薪資,也有機會晉升為業務主管、部門副理、部門經理等。

外部轉職:可以轉調客服部、信用卡部或房貸部等。

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