年度工作目標
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| 黃色 金融商品行銷(70%) 橘色 客戶櫃檯服務(15%) 紅色 信用卡業務(15%)
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高級辦事員一般而言,就是去銀行辦事會碰到的銀行行員,如存款、提款、匯款等相關事物,還有綜合櫃檯(服務台)辦理開戶相關的事情。
現行的銀行業,除了基本的存匯款,最重要的莫過於”行銷”,舉凡信用卡、保險、大額存款都是當前銀行的主要業務,可以說是現在的辦事員最重要的目標之一。
職場
績效評核
客戶櫃檯服務(15%):每日處理的客戶數,存匯款服務、或開戶。衡量標準為服務的客戶數。
金融商品行銷(70%):推銷基金或保險理財方面。衡量標準為每月或每季的手續費收入。
信用卡業務(15%):信用卡推廣服務。衡量標準為核發的信用卡數。
工作內容
存提款、匯款、開戶服務:5小時
結帳(1.5-2小時):所有的客戶忙完或是所謂的15:30銀行關門後,要做的事就是查看你當日的轉帳金額和所有的現金是否正確,若有金額不符,就算是一塊錢也得找到才可以把帳關掉。
電話行銷(1小時):銀行常會有關完帳,有空閒的時間就是要call 客,也就是電話行銷,把名冊上的電話打過一次,邀約客人來分行做基金或是保險
崗位關係
上層:襄理-是最直接的上級主管,負責所有的業務掌控,包括大額金額存取,必需要有襄理的過碼(也就是批淮),才可做交易。分行經理-現行的分行經理,主要管理業務方面,對銀行而言,只有業績上的獎金才可讓分行績效好看,所以一般而言經理會比較偏向掌控主管業務方面,保險、基金方面。
平行:大多都是其它的高級辦事員,做一樣工作的辦事員,會有不同的負責事項,如出納、外匯、支票經辦、服務台,這些人日常負責的事會和一般只做存款匯款的辦事員有所不同。
外部:最主要就是存款戶、貸款戶、基金戶。在銀行內有開戶的人都是我們銀行服務的客戶。
任職要求
教育程度/經驗
- 如果是面試的經驗行員,會參考是否有相關經驗(待過銀行或是業務能力方面)。一般新進行員,都會有考試,有些銀行會委託金融研訓院去舉辦(土銀、郵局)。
- 學歷方面,私人銀行比較沒分別,但公營行庫在考試的分類上,就會有分職等考試,就會有要求是大學或是高中職業,在起薪上也會有所差異。
特別知識和技能
- 新鮮人如果可以一開始就有相關的金融證照(保險類、投資類、金融人員類),會比較輕鬆,因為大部份要做的業務或是販售產品行銷也得有相關證照,所以一開始就俱備的話,進銀行會相對比較輕鬆。但如果是像白紙一樣都沒有任何相關證照也無妨,因為很多銀行都看筆試和面試的成績,筆試就是準備貨幣銀行學、票據法相關的考試,而面試可能就看主考管或是銀行所需的人材類別來做選擇,基本上最好是以外向為主。如同我上述,當前的銀行需要的不是只會存款的行員,而是會行銷的行員。
與職務相關的學校修課 ( 課程名稱 : 重要性5>4>3>2>1 )
- 貨幣銀行學. 民法(票據法). 保險學. 財務管理(投資型保單或高級營業員證照)
工時薪水
基本上,升遷看考績是否優秀,通常取決於行員資歷,時間和考績都到一定時間時,會在作面業升為襄理,但要視銀行的規模,一般老銀行如華南或是台銀,這段時間可能會很久,五年十年都有可能,但相關私人銀行新銀行這時間就會短一點,取決於你的表現,也就是手續費收入(行銷能力)。
如果想升的更快或是更有表現的話,銀行可以考慮理專,也就是理財專員這職務,會相對有機會,因為銀行看數字,最直接,但也最快有讓你退怯的工作。
如果你不喜歡賣東西做行銷的話,那其實銀行不太適合讓你規劃職涯,因為你會做的很累,但如果你對於和人接觸甚至是賣產品有興趣的話,那這或許是個適合你的工作。