信用卡行銷企劃人員  銀行/信用卡處 | Simo

現在市場上交易，塑膠貨幣(信用卡/visa金融卡)佔比已越來越重，國人也越來越習慣此種方便的交易模式，各家銀行百家爭鳴，不斷提供各式各樣的活動包裝來吸引消費者使用該家銀行所推出的信用卡，藉此提高自行信用卡的簽帳金額、信用卡在市場上的卡量，以賺取其中的刷卡手續費，增加銀行的收入。行銷企劃部為信用卡處的火車頭，主要需了解市場上各家銀行信用卡的運作方式及操作手法，站在消費者的立場，規劃既可以贏得消費者青睞卻又不會讓銀行虧錢的信用卡相關活動，領導信用卡處其它部門共同合作(如推展合作特店或聯名團體等)，創造利潤營收且提高在信用卡市場的廣宣聲量。

新卡活動規劃(50%)：規劃信用卡相關優惠活動，或開發新的聯名團體以發行新卡，配合後續廣宣(含捷運報、雜誌、帳單、網路等露出)，提高顧客辦卡意願。衡量標準為信用卡發卡卡數。

辦卡後之用卡活動規劃(30%)：規劃信用卡相關優惠活動，可參考近期同業運作模式，開拓可合作之優惠特店、廠商或相關檔期(如暑期旅遊、綜所稅繳交時節等)，配合後續廣宣(含捷運報、雜誌、帳單、網路等露出)，增加顧客辦卡之後用卡意願。衡量標準為信用卡簽帳金額、有效卡率。

報表活動分析(10%)：成效報表製作、客群分析、同業資料收集。衡量標準為報表品質(錯誤率)、按時交件(每天/每週/每月)。

相關活動之帳務處理(10%)：廠商請款發票報帳，除了需準時撥款，也必須謹慎比對廠商請款金額，避免不必要之支出。衡量標準為按時報帳、開源節流。

活動規劃(60%)：規劃活動產品時(包含新卡或優惠活動)，與各部各組甚至外部廠商溝通協調(也包含製作簡報向客服人員教育訓練及向長官提案彙報)，並進行後端系統設定。

活動廣宣露出(20%)：後端系統設定及活動廣宣露出(新聞稿、雜誌、網路等)。

活動成效追蹤(10%)：需定期製作報表及進行客群屬性分析，提供主管了解並於開會時檢討。

活動帳務處理(10%)：定期追蹤合作廠商是否準時寄送發票，並追蹤帳務是否準時撥款，且需紀錄每檔活動每筆收入與支出，以利成本控管。

◎專員：按照各組別負責業務各司其職，除了進行主管交辦事項也應隨時有自主能力規劃活動並提出意見。(行銷企劃部業務包含 開拓新的合作廠商、顧客資料屬性分析、卡片活動經營與規劃、活動成效後續追蹤、參與信用卡相關記者會、配合總行專案運作等)。

◎助理襄理：每個業務小組都會有一位助理襄理，主要進行活動提案並協助帶領組內專員進行業務運作，統整後往上呈報。

◎組長：每個業務小組都會有一位組長，負責掌握整組工作的狀況及與外部廠商開會決策，且會定期與助理襄理及部經理開會討論各組內之工作調配或新業務之開發。

◎部經理(經理/協理)：一個部門會有一位部經理(可能是經理或協理職等不拘)，負責掌握整個部門運作及擔任所有活動提案最後的決策者，可決定跨組及跨部業務的調配，並需定期與總行長官開會呈報卡處近況。

教育程度/經驗

• 最低教育程度：大學
• 相關科系：科系不拘
• 相關經驗：經驗不拘，只要擁有多元創意，透過銀行官方面試入行即可

特別知識和技能

• 入行後需配合公司完成公司文化訓及新人受訓課程，通過結訓考試並取得金融道德與常識證照。

薪資成長：起薪及起跳職等隨著大學或研究所學歷而有所不同，後每隔2年有升等考試，通過考試月薪可逐漸從3萬提升至5.6萬不等。

工作機會：公司內部不定期有職務輪調，除了信用卡處內部異動，也有可能調至總行其它單位如數位金融、總經理室、法金等部處歷練，隨著海外據點不斷拓增，也有許多同仁調至海外發展。