國際金融商品業務人員  證券公司/國際金融部 | 【小礦工】

國際金融部業務專員，是在證券公司總公司的一個業務部門單位，對證券公司來說，每個業務部門都是獨立的利潤中心，部門最高主管必須自負盈虧，只要在符合證券法規規定下，國內外的各式金融產品都可以為證券公司的國際金融部門產生利潤，利潤來源就是承銷或代售國內外各式金融產品，銷售對象直接可以是證券公司的營業通路客戶，也就是各營業所的營業員服務的法人或個人客戶，客戶透過證券公司購買其承銷或代售的產品，證券公司就可以有手續費交易收入，而國際金融部的業務專員及營業所的營業員也會有業務介紹獎金及工作獎金。

國際金融部的業務專員，以辦理說明會的方式向各營業所通路的營業員介紹各式國際金融產品；除了自身證券公司的業務通路外，也有直接向各銀行、電子科技業公司等外部通路進行新產品的介紹及說明會。

業務交易來源，有下列幾項:

業務人員直接在股票營業交易收單，替客戶進行國內外股票的套利交易，每筆交易最低美金十萬元起。

業務人員將合作的國外證券公司(如美林證券等)包裹設計的各樣國外可轉換公司債、衍生性金融商品、ETF股票等英文說明書，翻譯編輯成中文商品書後，向客戶進行介紹銷售，若有客戶有意願購買，則幫客戶開立專屬美金交易帳戶，進行國外金融產品交易。

國際金融部並沒有成立基金幫客戶代操，而純粹是一個幫客戶開立國外帳戶的交易單位(Broker)，賺取交易手續費利潤。業務專員則是幫部門創造利潤的戰隊，但是必須具備英文能力、以及對國內外新金融商品熟悉並隨時更新的能力。

國際金融部的業務及業績包括複委託買賣國外股票、結構型票券(Structured Notes)等商品。

每月業績目標達成(70%)：業務專員仍是業績導向，因此每月業績目標達成為基本且最重要的。國際金融部的各業務小組，各憑本事，每月達成團隊業績，美金一百萬元為基本團隊業績門檻，若資深業務人員會被配置更高業績目標及優惠獎金誘因。衡量標準為業績達成度。

金融產品推廣活動執行品質(10%)：各項新金融產品的說明會舉辦、上台簡報、說明會資料準備、會前會後服務，須注重品質。衡量標準為積極度、參與度。

客戶開發及客戶關係維護(10%)：業務人員進行新客戶開發並且維護關係，是對公司重要的對外形象。衡量標準為積極度。

正確執行內部流程及交易(10%)：由於開立國外證券交易帳戶、下單等流程，都必須符合部門及公司各項表單流程規定，是重要的執行內容。衡量標準為正確度。

內部簡報並介紹新產品(25%)：至內部各證券營業單位向營業員進行晨會簡報並說明新產品。

外部簡報並開發新客戶(25%)：至外部單位(銀行、法人、富人團體等)進行說明會或簡報、開發新客戶。

客戶開戶及交易服務(40%)：幫客戶開戶、產品說明、進行證券交易、向客戶回報交易進度、發送新的產品研究報告給客戶。國際金融部業務人員取得的證券交易的業績，並非代客操作，而是由客戶確認每筆交易細節及該筆交易款項匯入，由部門專責交易人員負責決策及交易。國際金融部的業務人員收單，是指再交由國際金融部數名專責交易人員，進行股票的套利交易決策及下單，業務人員必須陪同在交易現場，負責款項確認及股票交易內容細節確認，並向客戶第一時間即時回報，此並非代操，必須由客戶即時確認每筆交易。

部門或小組會議(10%)：業務方向及進度掌控會報、學習Bloomberg彭博社軟體。

內部上層: 國際金融部業務專員的直屬內部上層主管為業務小組主管(副理級以上)、國際金融部主管(副總經理)；以及部門內的其他高階主管，如專案經理；部門事務的其他部門單位主管，如總經理特別助理、公關部門主管、研究部門主管、各證券營業所單位經理主管，業務專員與各內部部門上層主管有良好關係是很重要的業務拓展及客戶介紹來源，也能使業務交易更加順利。

國際金融部的業務專員是以團隊運作的方式合作，部門內會再分成三個以上的業務小組，除了業務人員外，也會有設置專門向國外證券公司敲單的交易員二位以上，以及數名專案經理來負責特殊主管專案執行及中文簡報撰寫、美編行政人員協助國際金融產品相關文宣製作、研究人員撰寫國外金融情勢的英文刊物發行報告等，國際金融部的副總經理是部門最高主管。

平行同儕: 部門內的其他業務同仁是競爭關係，但也是互相學習的對象，大家一起互通有無，避免不必要的部門資源內耗，是業務單位很重要的拿捏及掌握。除此之外，與交易員有良好關係，也是能取得許多國外第一手情報，並且讓業務交易時不會有疏漏的意外狀況。最重要的維護同儕關係，會是證券營業所的營業員關係了，他們既是同事關係，也是直接與業務專員並肩作戰並且介紹客戶的來源，他們的手中有許多客戶，只要他們願意多向客戶推廣，業務成交的機會就會大大提升，只是營業員時間必須分配在有效的產品及客戶身上，必須直接讓營業員看到產品可以讓客戶賺錢或不賠錢的機會，他們會更願意站在服務的立場去維繫客戶關係，進而為自己加分。

下屬關係: 業務專員在部門內比較沒有直接的下屬關係，等到升遷時，就會有帶人的機會，同樣的，業務人員互相競爭又合作的性質，也是業務人員要學習的地方。

外部客戶: 推廣上，銀行通路是很重要的合作關係，因為銀行的理財專員也會希望多了解新商品走向，向客戶推廣介紹；另外獅子會或扶輪社等高資產的富人社群，也是會辦說明會及進行客戶維繫的對象；另外，各電子公司或法人的財務部門主管，也會在投資意向上有意願投資國外金融商品，幫公司獲利，但是法人較在意與考慮資金流動性與風險評估。由於國外商品的交易風險較國內金融商品高，業務人員必須盡客戶告知義務

教育程度/經驗

• 教育程度要求：大學或碩士商學相關系所。
• 工作經驗：金融產業相關工作經驗一年以上。

特別知識和技能

• 英文精通。
• 上台簡報及溝通業務能力、電腦Word文書、Powerpoint製作。
• Bloomberg彭博社系統熟悉(部門也會進行相關軟體教學)。

與職務相關的學校修課 ( 課程名稱 : 重要性5>4>3>2>1 )

• 國際金融學(5). 投資學(4). 財務管理學(3). 初級會計學(2). 財務軟體Excel資訊課程(1)

薪資展望：業務專員起薪約為35K至40K不等，視業績達成目標會發放個人或團體業務獎金。如果將底薪及獎金合計，要達到百萬年薪以上，必須累積客戶群及對客戶有吸引力並具效益的產品加持，非常努力或許可在2至3年內達成。但若時機不好、或遲遲沒有找到有效開發目標客戶的方法，也有可能業績總不符合預期。

平均工時：平均工時為每週40小時起。業務專員為責任制與業績目標導向，所以若客戶有服務需求或配合交易市場或其他需要必須與國外證券公司聯繫重要事項，仍需配合時間處理完畢。

工作機會：內部升遷機會依次為業務主管、部門主管、集團內部投信公司高階主管。外部轉職情況，倘若業務專員與外國證券公司良好，也許有可轉職至外商銀行或證券商、保險公司等的機會；也有機會可以轉職至服務客戶的科技等產業界任職公司財務部門工作。