電話行銷人員  銀行｜電話行銷部 | 【小礦工】

主要是透過電話向銀行的客戶進行業務推廣，推廣內容有房貸、信貸、信用卡。目標是將銀行的商品行銷給更多有需求的客戶，由於實體分行還需要協助客戶處理其他業務，在有限的時間裡，可能無法接觸到更多的客戶，或對客戶做完整的說明，因此作為補強。是業務性質的工作，部門裡還會分組別。

房貸部分由電話行銷部門的專員先做初步說明，再轉介紹給房貸部門的同仁協助辦理。信貸和信用卡都是電話行銷部門所直接承攬的業務，包括商品說明、線上申請、後續相關服務等。

貸款撥款金額、信用卡申辦張數(90%)：透過電話行銷推廣信貸、房貸、信用卡，達到考核目標。衡量標準由公司規定，每次專案會不太相同。

教育訓練線上測驗(10%)：包括商品知識、金融規範、市場訊息、電話禮儀等。衡量標準為線上測驗成績。

透過電話行銷推廣信用卡、信貸、房貸(90%)：從認識客戶開始，了解客戶的消費習慣、理財規劃、以及潛在的資金需求，提供適合客戶的貸款方案並且詳細解說，針對有需求的客戶辦理撥款相關事宜。

部門會議(5%)：有每日例行會議與每週例行週會。主要是進行業績檢討、重要事項宣導、市場訊息更新、案例分享等。

教育訓練(5%)：不定期舉辦。主要是透過課程學習增進電話行銷技能。

上級：副理。業務人員的直接主管，主要協助組員通過考核與檢核文件，以及檢視電話行銷過程的內容是否合宜或有錯誤需要改進。每個月督導組員達成個人的月目標。每日透過案例分享和教育訓練讓業務成長。

同事：這項工作比較屬於獨立作業，團隊合作的機會較少。不過還是會和同事之間互相討論系統操作或協助檢查填寫事項，畢竟送出審核後的文件不能錯誤，會影響個人績效。

行政人員：銀行對於個人資料保密非常嚴格，客戶的個資都只能透過專屬信箱收件，再由行政人員印出。若個人資料遇到隔天才能送件，就必須填寫客戶登記本，最後如果沒有送件成功就得通知客戶接著進行銷毀。不算是下屬關係，比較是後勤協助的關係。

外部客戶:是這項工作很重要的環節。因為會接觸各行各業的客戶，所以在電話行銷的技巧上需要一直磨練。

教育程度/經驗

• 高中學歷以上，需要對金融業有些基礎認識
• 接受新鮮人，也很歡迎有金融業經驗的人轉職

特別知識和技能

• 這份工作會接觸各行各業的客戶，需要多去了解各產業的發展以利於行銷推廣
• 軟性實力非常重要，個性積極活潑、抗壓性高、喜歡說服別人與別人分享等

與職務相關的學校修課 ( 課程名稱 : 重要性5>4>3>2>1 )

• 統計學(5). 財務管理(4). 貨幣銀行學(3). 英文(2). 金融市場(1)

薪資展望：入職後會有三個月的試用期，月薪30000元，另有伙食津貼2500元，試用期通過後會調整月薪。每間公司對業績計算方式會不一樣。獎金是採用季獎金計算。

平均工時：星期一到星期五，早上九點到晚上六點，最多加班到晚上九點。加班得提早跟主管申請報備，有加班費。

內部升遷：有達到考核目標的人員除了會調整薪資，也有機會晉升為業務主管、部門副理、部門經理、部門資深經理。

外部轉職：可以轉調客服部、信用卡部、房貸部。