結算人員  證券公司/結算部 | 【小礦工】

證券公司為了支援前台證券營業員，會編制一些後勤人員來協助處理後台相關工作，不同公司對該職務的稱呼或有不同，「結算人員」、「辦事員」、「行政人員」或「經辦」通常指的都是這些後勤人員。該職務的主要工作包含開戶、股務、櫃檯收件及印鑑比對、電腦建檔、key in買賣委託，倘若客戶下單買賣成交，還包含後續的成交確認、清算交割及帳務處理等。相關工作詳細介紹如下：

• Keyin打單：負責客戶電話委託、營業員接單後的key單動作、以及成交後的帳務處理。
• 開戶服務：處理客戶開戶事宜。
• 股務集保：處理股票匯入匯出之業務。
• 信用交易：處理股票融資融券的調配或是還券融資現償的業務。
• 例行帳務：公司帳目處理。

券商後勤人員在服務客戶時必須展現專業的態度及服務禮儀，日常作業必須遵循各項作業流程與規範，來降低作業風險並準時完成各項主管交付的作業。

開戶服務(20%)：核對客戶資料是否屬實? 依客戶財力徵信審核可交易之金額額度。衡量標準為客戶滿意度。

集保作業(20%)：股票的匯入匯出。衡量標準為作業的正確性。

Keyin與會計帳務(30%)：盤中客戶電話委託股票買賣之下單及盤後帳務處理、營業日報表的核對、公司帳目的核銷。衡量標準為查核缺失的情況。

信用交易(30%)：融資融券的額度審核、資券調配及融資融券維持率不足的追繳額度計算。衡量標準為準時並確實完成工作。

交易相關工作(80%)：

• 買賣委託資料KEY-IN：早上八點半到一點四十五分，主要工作就是打單。
• 客戶買賣交割清單：收盤後，結帳印報表，提供客戶今天交易的買賣成交報告。
• 股務集保：客戶的股票撥轉、下市股票的領回、繼承股票等事宜。
• 出納：客戶買賣股票，與銀行連繫是否有缺款要請客戶補足，才不會造成客戶違約，使得信用不良。
• 其他：協助客戶開戶及信用戶的開立。

自行查核相關工作(20%)：

• 各業務稽核報告：查核開戶、信用、集保(股務)、交割等資料。
• 業務諮詢檢視：每週聽取錄音，確認客戶打電話給營業員買賣股票的指令是否被正確執行。
• 業務異常事項處理與反映：客戶的交割款沒有進來時要報違約，也必須通知總公司和交易所。

上級：後勤人員的上級長官是部門主管，主要負責調配後勤所有的工作，並負責後勤單位與業務單位之間的溝通與協調，同時也負責開戶、集保、信用、交割、結算股務等相關工作的覆核。

同儕：每項後台作業都有不同人員各司其職，但工作會定時輪調，偶爾同事請假也要互相支援彼此的工作。因此，不論是開戶、集保、信用交易、會計、keyin等每項工作皆要能勝任。

下屬：後勤工作並無下屬，大家的工作是各司其職且互相支援，惟keyin通常會設組長一職，因為keyin單位跟業務單位的關係密切，較多事情必須跟業務單位溝通配合。

教育程度/經驗

• 學歷：專科或大學畢業，最好是有相關工作經驗。

特別知識和技能

• 具備證照：證券商業務員、證券商高級業務員、期貨商業務員。
• 其他條件：保險、投信投顧、財富管理、信託、稽核等證照。

薪資：底薪約27000，券商後勤人員工作穩定度高，不過薪資固定，雖無業績壓力，但無法像前線營業員般衝刺獲取高收入。 底薪較一般營業員高，視公司整體績效每月或每季會有團體獎金。

工作機會：後勤人員可轉任營業員，或透過升遷成為後勤主管。