業務襄理  人壽保險/通訊處 | 董湘琳  粉讚 4

襄理這個階段，剛好在業務單位處於一個對市場已經有熟悉度，也有管理經驗的職位。對於公司而言，是一個比較穩定的職位，也是跟業務主任相較之下成熟的業務主管，所以在公司內部常擔任舉辦活動的重要領導角色。

這個階段其實是個中繼站，大家都會努力往區經理邁進，增加自己團隊的人數，以及團隊的主管，讓經驗跟收入都更加穩定成長。

教育訓練(50%):安排教育訓練課程、講師，更新現在商品資訊、法規、人際關係經營方式、投資理財、工具如何使用、實務分享....等等。衡量標準為新人經營客戶狀況、業績。

活動規劃(10%):定期辦活動、增加團隊向心力，以及服務客戶的一種方式。衡量標準為參加人數、來賓回饋。

客戶服務(20%): 協助客戶理賠文件收集、送件，每年送月曆、客戶問題處理、財務需求了解分析、保單整理、生日禮物...等。衡量標準為客戶回饋。

專業進修(10%): 跟保險相關知識、法律:遺贈稅法、公司相關稅法，其他興趣進修:品酒、廚藝、舞蹈，社團經營...等。衡量標準為服務客戶範圍增加，協助事項更多。

客戶服務(20%): 保單整理、理賠服務、送月曆、協助客戶處理友家保單理賠、查詢。

了解客戶需求與規劃保單(30%)。

訓練與進修(40%): 教育訓練、理財課程分享，業務員輔導，專業進修。

辦活動(10%): 規劃內容，邀請來賓參與。

上層:通常襄理上面就是區經理，在來就是管理整個通訊處的處經理，但是每個通訊處的風格文化皆不同，有些主管喜用權威式管理，有些採團隊合作，也有些主管採放任制度。還有另一邊的上層就是內勤人員的主管，通常內勤主管不太會主動管理外勤單外，主要式協助我們在業務上的資源跟公司溝通，除非當今天有法規上的犯錯，才有可能被懲處。

同儕:業務單位大部分同儕之間都是互相合作或是各做各的，主要也是看主管個人風格帶領團隊的文化，大部分都是感情融洽，相互協助幫忙，一起成長有革命情感。

下屬:基本上保險的外勤業務，下面的人發展好，主管也會跟著發展好，收入也會跟著增加，所以主管都會盡量輔導下屬，規劃教育訓練，以及陪同拜訪，然後一起討論case。

教育程度/經驗

• 因為考人身保險業務員執照要滿20歲才能，所以最少也要大學就讀期間或是學歷至少要有高中畢業，才能考試，登錄在公司正式任職。
• 壽險業務比較不在乎有沒有過業務經驗，經驗可以從實際拜訪中累積出來，所以也是大學新鮮人進入門檻很簡單的一個行業。

特別知識和技能

• 從事壽險業務，其實就是在學習做人，因此一開始任職的前6個月，就是在檢視以前的人際關係、做人成不成功，以及有沒有勇氣跟企圖心，還有道德價值觀，以及願意學習是非常重要，因為保險是一買就跟客戶一輩子的事情，規劃的好可以幫助客戶一輩子，規劃的不好不只浪費客戶的錢，也會造成對保險的誤解，所以不能為了業績做欺騙的事情!

與職務相關的學校修課 ( 課程名稱 : 重要性5>4>3>2>1 )

• 會計學.保險法規 .風險管理與保險學.財務管理.課外活動與團隊發展

薪資:在壽險業務只要想拼，都有機會收入無上限，我第一年進南山人壽就達到收入百萬，隨著組織人數變多，因此收入也是穩定提高。

成長:因為接觸的人變多，慢慢的認識的人變多，學習到很多人情事故還有禮貌。我們也要比客戶更了解市場的變化，而且我們也是屬於金融體系的一塊，所以資訊也來得多元，更了解投資理財如何守富、創富甚至傳富的部份，還有政府多方金融政策的資訊，更能了解理財的重要性。

已經從事壽險業務工作5年，跟我同年齡同學相較之下，確實思想和行為上會來得較成熟，因為經過業務上的磨練，講話方式也會更加注意用詞，而且會規劃未來的生活，也會更主動積極幫助身邊的朋友和客戶。

未來性:壽險業務的職位和標準清楚，而且我們大多是屬於承攬制度，沒有雇傭制度的限制，需要自律，但是也因為這樣可塑性很高，而且沒有主管上限，只要能做到標準就能晉升，收入也會往上成長。所以只要想要拼的業務，未來都有很多的可能和目標可以打拼，不會有停滯的一天。隨時都可以重新出發。