業務襄理  金融業/投信/行銷部 | 李小品  粉讚 5

投信業行銷部業務襄理的工作是開發新客戶，維繫(maintainace)公司舊有主要客戶，向客戶介紹公司產品，行銷部屬於前線人員，有業績壓力，但有業績獎金，行銷部是公司重要部門，每一個業務員有特定的區域。特定區域是由每一個業務主管劃分，公司會分成通路組和非通路組。 切割方式最簡單是台北市(區)，新北市(區)，桃園區，新竹區，台中區，和南部(區)，每一區有特定的區主管，有的區主管管2-3區，區主管下層就是業務人員。

投信業主要產品是自己家的基金，和銀行業證券業不同，銀行業和證券業是投信的通路，銀行業和證券業賣許多家的基金，投信業者只賣自己家的基金。業務襄理是客戶和公司後勤單位聯繫的橋梁，溝通的管道。投信業務襄理的客戶有法人，也有一般散戶 ， 如果有法人客戶，推廣重點是曾經買過基金的法人客戶。

● 專業知識的培養(25%):了解公司產品，了解各家基金，因為業務員可建議客戶何時買入基金和賣出基金，業務員就是要幫客戶賺錢，所以培養專業和收集資料很重要。

● 新客戶的開發數量(25%):培養人脈，參加社團社交活動。

● 業績目標達成率(25%):公司會根據年資和職級訂定業績標準，譬如要賣1億元的新基金。

● 會議簡報(25%):於會議進行時，製作簡報，向總經理和部門主管報告。報告內容通常是外出訪談報告。報告品質和會議表現很重要。

● 外出訪談報告(call out report)(40%):平時拜訪客戶，送資料，所謂見面三分情。

● 網路資料蒐集(20%):蒐集每日重要資訊和新聞，e-mail給客戶。

● 會議簡報(20%):每週和總經理或部門主管開會一次。募集新基金時，天天開會，向總經理或部門主管報告。

● 其他(20%):邀請客戶參加公司舉辦的說明會，配合公司參加客戶主辦的法說會等活動。

● 基金經理人: 基金經理人會買股票和債券，和基金經理人一同拜訪投資標的公司進行資料蒐集。業務人員不一定要參加，通常不 會介入投資決策。

● 業務主管:行銷部門主管分配客戶，可以一同拜訪，了解客戶需求。

● 業務助理:當業務襄理不在公司時，請業務助理幫忙接電話。

教育程度/經驗

● 相關科系:經濟系，財稅系。

● 學校修課:投資學，經濟學，稅法等。

● 工作經驗:以前投信業務員喜歡用有工作經驗的人，穩定性比較高，比較能承受業績壓力而且有人脈。

● 電腦軟體:WORD、PowerPoint、EXCEL等文書處理。

● 薪資成長:新手雖然底新低，但是若業績好，很快就能年薪百萬，要賺多少看自己的努力，不適任的往往因為薪資太低會自動離職。

● 業績抽成:每一家投信不同，通常是用資金停留時間來計算， 債券型基金抽成很少，股票型基金抽成高，若是客戶把資金移到別家，業績獎金就沒了。手續費則各家不同。

● 工作機會:經過三至五年的工作歷練可成為部門主管或跳槽至其他金融業，很多客戶也會主動介紹工作給業務人員。